썬라이프 자산운용 홍콩법인
(이하 “SAM”)
SAM은 캐나다 썬 그룹의 자회사로, 홍콩 내 최대 생명 보험사 중 한 곳이자 3대 MPF(강제 퇴직연금) 운용사 중 하나이며 전체 운용 자산 규모만 1,300억 홍콩달러에 이른다. SAM은 업계 선도 기업으로서 홍콩 이코노믹 저널 선정 ESG 저축 및 생명 보험 부문 최우수상, 올해의 MPF 운용 서비스 부문 대상, 메트로 파이낸스 선정 ESG 마케팅 전략 부문 우수상 등 다수의 수상 실적을 보유하고 있다.
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MPF 의무 가입 시대에 개인 투자자의 노후자금 성장을 극대화할 수 있도록 저비용 고효율 투자 솔루션 개발을 최우선 과제로 삼고 있다.
펠릭스 호, SAM 최고투자책임자(CIO)
도입 배경
썬라이프 자산운용 홍콩법인(“SAM”)은 수천 명에 이르는 홍콩 근로자들의 퇴직연금을 운용하는 기관으로서, 주식 및 채권형 펀드 등 여러 투자 상품에 걸쳐 분산 투자를 실시한다.
특히 뮤츄얼 펀드에 자산을 배분하며 안정적인 수익률 실현에 주력한다.
2019년부터는 ETF를 투자 대상에 포함시켜 더욱 유연한 방식으로 포트폴리오를 운영해오고 있다.
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이처럼 투자 옵션을 다각화함에 따라 SAM은 미국, 유럽, 일본 등 다양한 지역에서 환헤지 및 비헤지 상품을 포함한 다양한 저비용 투자수단을 활용할 수 있게 되었고, 기술 및 부동산 등 부문별 투자 전략도 저비용으로 실행할 수 있게 되었다.
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ETF는 일중 거래가 가능하다는 점에서 뮤추얼 펀드 대비 차별화된 장점을 지닌다. 이를 통해 SAM은 에너지 ETF를 매도한 뒤 해당 매도 수익 자금으로 같은 거래일에 기술주 ETF를 매수하는 등 섹터 순환 투자를 실시할 수 있다.
당면 과제
SAM의 ETF 포트폴리오 운용 규모가 커지자 거래 관리 또한 점차 복잡해지기 시작했다. 다수의 브로커와 시장 조성자들과 전화나 이메일로 연락하여 거래를 개시, 평가, 체결해 오던 기존 방식은 효율성이 떨어지게 되었을 뿐만 아니라, 오류 발생률 또한 높았으며, 상당한 준법감시 리스크를 동반했기 때문이다. SAM의 포트폴리오 구성이 뮤츄얼 펀드에서 ETF 중심으로 전환함에 따라, 이같은 접근 방식은 더 이상 유지하기가 어려워졌다.
MPF 가입자 대상 저비용 투자전략 수요의 지속적 증가
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낙후된 프로세스에 대한 의존도
솔루션
SAM은 여러 ETF 거래 솔루션을 검토하기 시작하였고, 그 결과 통합 서비스 환경 내에서 ETF 거래를 간소화 할 수 있는 블룸버그 RFQe를 최종 선정했다.
RFQe를 SAM의 기존 시스템에 도입하는 과정은 녹록지 않았다. 엑셀 스프레드시트를 통한 주문 작성부터 시스템 입력과 상세 보고서 생성에 이르기까지 광범위한 설정 작업이 수반되었으나, 블룸버그의 적극적인 지원으로 운영 및 통합 과정에서의 난관을 해결할 수 있었다.
3가지 도입 솔루션:
- 블룸버그 AIM, 주문 및 투자 관리 기술 솔루션
- 블룸버그 RFQe
- 블룸버그 터미널
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연중무휴 제공되는 글로벌 지원팀의 통찰력 있는 솔루션
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이처럼 완벽한 수준의 시스템 환경 통합을 구현한 사례는 시장 내에서 유례를 찾기 힘들 정도로 독보적인 사례라고 할 수 있다. 블룸버그 시스템은 강력한 기능과 사용 편의성을 겸비했을 뿐 아니라, 직관적인 인터페이스를 통해 보다 향상된 거래 경험 또한 제공한다.
펠릭스 호, SAM 최고투자책임자(CIO)
핵심 인사이트
블룸버그 AIM에 RFQe를 도입하여 주문 발주, 사전 거래 분석, RFQe 프로세스를 수행하게 되면서, SAM의 업무흐름은 가히 획기적으로 개선되었다.
또한, 시스템이 각 단계를 통합 관리함에 따라, 블룸버그 플랫폼 내에서 종합적인 모니터링, 문서화 작업 및 세부적인 거래 추적이 가능해졌다.
블룸버그가 구축한 SAM 맞춤형 RFQe를 기반으로 SAM은 최적 체결 관행, 감사 기록, 보고 및 분석 등 기업 고유의 준법감시 정책을 효과적으로 이행할 수 있게 되었다.